2.1. Равновесие на идеальном рынке. Совершенная конкуренция

Представьте, вы решили украсить свой дом перед Новым годом и заказать новые электрические гирлянды. Вы ищете подходящий товар на крупной онлайн-площадке и видите, что у разных продавцов цена практически одинаковая. Но если открыть статистику изменения цен, вы увидите, что в декабре цена на гирлянды постоянно росла, чего не происходило в августе или сентябре.

Похожая ситуация бывает и с другими покупками, например, цены на такси резко повышаются в плохую погоду или утром в «час пик».

Почему это происходит? Что влияет на краткосрочные изменения цен?

 

В этой главе мы ответим на эти вопросы с помощью теории совершенной конкуренции. Мы рассмотрим:

• Понятие рынка и его границы
• Спрос и факторы, которые на него влияют
• Предложение и его факторы
• Как устанавливается равновесие на рынке
• Как может изменяться равновесие на рынке
• Что говорят исследования: как на практике оценивают спрос
• Выигрыш продавцов и покупателей от участия в торговле

 

При слове «рынок» вам, скорее всего, приходит в голову образ оживленной площади: множество людей,  прилавки с овощами, фруктами, да и не только. Экономисты же понимают рынок гораздо шире и всю современную экономическую систему называют рыночной. Хотя мы обычно закупаемся в магазинах или в интернете, а большая часть оптовой торговли проходит на биржах, экономисты всё равно говорят о «рынке хлеба», «рынке смартфонов» и «рынке нефти». И если драматург Уильям Шекспир сказал: «Весь мир – театр», то экономист мог бы заметить, что «весь мир – рынок». 

Границы рынка

Итак, рынок — это совокупность отношений купли-продажи определенного товара, где есть с одной стороны покупатели (потребители), желающие его приобрести, а с другой – продавцы (производители), готовые продать его. В этой главе речь пойдёт в первую очередь о рынке совершенной конкуренции. Так мы назовём рынок, удовлетворяющий следующим условиям:

• Идентичный товар: у всех производителей он полностью одинаков. Таким образом, покупатели делают выбор, основываясь только на цене, и покупают у того производителя, у которого дешевле;

• На рынке есть очень много покупателей и очень много продавцов. Это условие важно для того, чтобы ни один из участников взаимодействия не мог в одиночку изменить ситуацию. При ответе на вопрос, сколько именно на рынке производителей и покупателей, в теории не важен, а на практике отличается в зависимости от других особенностей рынка.

• Полная и совершенная информация. Продавцы и покупатели знают всё о товаре, действиях и намерениях друг друга. Это условие означает, что покупатели всегда смогут безошибочно найти самый дешёвый товар, а продавцы могут оценить, сколько покупатели готовы платить.

Точное выполнение этих условий встречается не так уж часто: приходя в магазин, например, за кефиром, покупатель видит продукцию множества производителей, у каждого с небольшими особенностями. Покупатель не всегда знает, сколько стоит кефир в другом магазине. Однако, он может сравнить цены в разных магазинах и узнать разницу между торговыми марками. То есть описанные условия не так уж далеки от реальности, а их строгая формулировка позволяет точнее определить выводы из теоретической модели.

Для того чтобы прийти к этим выводам, нам потребуется не только описать рынок в целом, но и формализовать действия его участников – покупателей и продавцов.

Спрос

Начнём с покупателей – тех, кто хочет приобрести товар. Иными словами, они предъявляют на него спрос. Заметим, что спрос с экономической точки зрения - это не просто желание получить товар, но и готовность заплатить за него. Поскольку товар, как мы обсудили выше, на рынке везде один и тот же, главным фактором спроса является его цена. Поэтому в математическом воплощении нашей модели функцией спроса мы назовём функцию, показывающую, сколько товара готов приобрести покупатель (это называется индивидуальный спрос) или все покупатели на рынке (рыночный спрос) по определённой цене. А график этой функции мы будем называть кривой спроса. Количество, соответствующее определенной цене, называется величиной спроса. Будьте осторожны и не путайте понятия «величина спроса» и «спрос»: спросом называется желание покупателей приобрести товар в целом, а величиной спроса – конкретное количество, которое они готовы купить при определённой цене. (рис. 2.1)

В экономике количество товара принято обозначать буквой \(Q\) (от английского слова «quantity», что означает «количество»), а цену – буквой \(P\) (от английского «price», что означает «цена»). То есть, функция спроса будет выглядеть как \(Q_{d} = f(P)\). Индекс d (от английского «demand» - «спрос») поможет отличать её от других функций, где фигурирует количество товара.

В большинстве случаев функция спроса убывающая, чем выше цена, тем меньше величина спроса и наоборот. Это правило называют «закон спроса». В логичности этого правила можно убедиться, представив себя на месте покупателя: если товар очень дорогой, у вас может просто не быть денег, чтобы его купить. Если чуть дешевле, то высокая цена всё равно может останавливать вас от покупки. Ну а если товар достаточно дёшев, то при ещё большем снижении цены у вас может хватить денег на несколько штук (или на большее количество товара, измеряемого в килограммах, как, например, фрукты и овощи).

Рис. 2.1. Пример функции спроса.

Помимо цены на спрос покупателей влияют и другие факторы, изменение которых может привести к изменению функции спроса. В первую очередь это потребительские предпочтения или мода на товар, которые могут меняться из-за самых разных событий. Так, спрос на любую еду изменится, если учёные докажут, что она более полезна или наоборот, более вредна, чем считалось раньше. Повлиять на популярность товара может и изменение образа жизни, например, стремление людей больше заботиться о здоровье привело к тому, что сильно вырос спрос на спортивную одежду и инвентарь. Могут иметь значение и политические события: так, по одной из версий кофе стал популярен в США (что способствовало росту его популярности во всём мире уже в XX веке) из-за того, что во время войны за независимость считалось непатриотичным пить чай, ведь его привозили в Америку, в основном, британские купцы.

Другой важный неценовой фактор спроса – доходы потребителей. При повышении дохода мы можем купить большее количество товара, или начать покупать что-то, что раньше не могли себе позволить. Если с ростом доходов потребителей спрос на товар увеличивается, его называют нормальным товаром. Бывает, однако, что с ростом доходов спрос, наоборот, снижается: такие товары называют инфериорными. Обычно это связано с тем, что потребители переключаются на какую-то более качественную, но и более дорогую альтернативу. Например, покупают вместо маргарина сливочное масло или перестают пользоваться услугами по ремонту одежды или электроники, предпочитая покупать новую.

Это подводит нас к третьему важному фактору, и тут нужно ввести понятия дополняющие товары (они же товары-дополнители или товары-комплементы) и заменяющие товары (они же товары-заменители или товары-субституты). Дополняющие товары — это товары, потребление которых либо невозможно по отдельности (например, лыжи и лыжные ботинки, принтер и краска к нему), либо приносит больше удовольствия или пользы благодаря совмещению (например, чипсы и газировка, пиджак и галстук). Если цена на один товар из такой пары будет расти, то его будут меньше покупать, а значит, уменьшится спрос и на другой товар, ведь теперь стало реже встречаться их сочетание. Заменяющие товары – это товары, которые можно использовать вместо друг друга. Это, как правило, схожие товары – разные виды газировки и фруктовые соки, разные виды зубной пасты или, например, велосипеды и самокаты. В этом случае рост цены на один товар заставит часть покупателей отказаться от него в пользу другого, и спрос на второй товар вырастет. Являются ли товары субститутами или комплиментами на практике можно определить с помощью такого инструмента, как эластичность. О ней можно прочитать в главе 7.4.

Рис. 2.2. Неценовые факторы спроса.

Помимо этих трёх ключевых факторов, на спрос могут влиять и некоторые другие. Однако, их эффект обычно менее значителен. Теперь поговорим о другой стороне нашего теоретического прилавка, продавцах товара.

Предложение

Если спрос — это желание и возможность покупателей приобрести товар, то предложение – готовность и способность производителей его продать. Большинство наших дальнейших рассуждений будет аналогично рассуждениям из предыдущей части. Так, мы скажем, что главный фактор предложения – цена, и введём понятие функции предложения, т. е. функции, показывающей, какое количество товара готов продать один продавец (индивидуальное предложение) или все продавцы на рынке (рыночное предложение). График этой функции, соответственно, называется кривой предложения. При этом величиной предложения называется конкретное количество, которое готовы продать при определённой цене.

Функция предложения, таким образом, имеет вид \(Q_{s} = f(P)\), где индекс s (от английского «supply» - предложение) помогает нам отличить её от функции спроса.

Рост цены, как правило, сопровождается ростом величины предложения. По закону предложения при прочих равных условиях продавцы готовы продавать по большей цене большее количество товара. Эту мысль можно объяснить тем, что более высокая цена позволяет продавцу компенсировать затраты на преодоление дополнительных сложностей, возникающих при производстве товара в больших количествах. Подробнее об этом можно прочитать в главе 2.3.

Предложение может описываться разными математическими функциями, но в большинстве случаев мы будем использовать самый простой вариант – линейный.

Рис. 2.3. Примеры графика предложения (слева) и роста предложения (справа).

Обратите внимание, поскольку в графиках спроса и предложения экономисты используют обратные оси, «рост предложения», то есть его увеличение, соответствует сдвигу кривой направо и вниз. При каждом уровне цены величина предложения S₂ стала больше, чем при этой же цене была на предложении S₁. (рис. 2.3)

Неценовые факторы предложения — это в первую очередь причины, из-за которых производство товара становится дороже или дешевле.

Первый из таких факторов — это изменение цен на ресурсы, необходимые для производства. Так, предложение муки зависит от цены зерна, предложение автомобилей – от цен на металлы, задействованные в их производстве. Для производства необходим труд работников компании, поэтому рост или падение зарплат в определённой отрасли тоже повлияет на предложение.

Помимо цен на ресурсы важным фактором предложения являются сами технологии, по которым производят товар. Если была изобретена новая более эффективная технология, которая позволяет производить больше товара, предложение должно увеличиться. А если вдруг прежняя технология стала недоступна и придётся перейти на менее эффективную, предложение уменьшится. 

В производстве, как и в потреблении, могут быть товары-дополнители и товары-заменители. Товары-дополнители в производстве — это те товары, которые дешевле и эффективнее производить вместе. Так, производство бензина дополняется производством других видов топлива из нефти, которые получают путём её разделения на несколько составляющих. Товары-заменители в производстве — это, соответственно, такие товары, которые трудно производить вместе. Как правило, это связано с тем, что для их производства требуется один и тот же ресурс. Например, в XIX веке в Британии выросло предложение шерсти после того, как упали цены на зерно. Владельцы земли стали чаще использовать свои поля не для посевов, а в качестве пастбища для овец.

Рис. 2.4. Неценовые факторы предложения.

Конечно же, это не все возможные факторы предложения. В современном мире производство многих товаров – сложный и длительный процесс, в котором задействованы разные технологии и тысячи деталей из сырья, произведённого в разных частях света. Поэтому производство игровых приставок может подорожать из-за государственного переворота в Конго, а судно, севшее на мель в Суэцком канале, вполне способно изменить ситуацию на рынке обуви в России. Тем не менее, ключевые механизмы влияния остаются прежними, это цены на ресурсы и переключение между более или менее эффективными технологиями.

Равновесие

Цена, при которой на рынке совершаются сделки, определяется взаимодействием спроса и предложения. Количество проданного товара должно совпасть с количеством купленного, ведь это один и тот же товар, только с позиции разных участников. Таким образом, значения функций спроса и предложения (они же – величина спроса и величина предложения) должны совпасть. Цена, при которой величина предложения совпадает с величиной спроса, называется равновесной ценой. Далее мы обозначим её \(P^{\ast}\). Соответственно, \(Q_{d}\left( P^{\ast} \right) = Q_{s}\left( P^{\ast} \right)\). А то количество товара, которое будет продано и, соответственно, куплено при этой цене, мы назовём равновесным количеством и обозначим \(Q^{\ast}\). То есть, \(Q_{d}\left( P^{\ast} \right) = Q_{s}\left( P^{\ast} \right) = Q^{\ast}\). (рис. 2.5)

Рис. 2.5. Рыночное равновесие.

Ключевые элементы механизма достижения единой равновесной цены – доступность информации и конкуренция. Благодаря этому каждый покупатель всегда может узнать, что где-то продают дешевле, и уйти к этому продавцу. Все продавцы знают об этом риске, и в результате никто не может поставить более высокую цену. Если, конечно, между продавцами нет сговора. Симметричное рассуждение верно и для покупателей: они не могут требовать излишнего снижения цены, так как в этом случае может и обязательно найдется тот, кто купит дороже.

Можно представить себе, как настоящий рынок приходит в подобное равновесие через мысленный эксперимент. Например, несколько десятков продавцов продают электрические гирлянды. Представим себе, что производители, не зная равновесной цены, установили цену на уровне P₁. (рис. 2.6) При такой цене на рынке образовался дефицит товара в размере Q₁. Наблюдая эту ситуацию, производители увеличивают цену до уровня P₂, рассчитывая на тот же объем рынка. Цена P₂ слишком высокая, на рынке образуется излишек продукции в размере Q₂. Тогда производители решают немного понизить цену. В результате последовательных взаимодействий, цена приходит к уровню равновесной. Такая модель – одно из объяснений, как именно устанавливается равновесие на рынке.

Рис. 2.6. Пример достижения равновесия на рынке.

Для описанного выше механизма основатель экономической науки в её нынешнем виде Адам Смит использовал метафору «невидимой руки рынка» - такой силы, которую мы не видим (потому что как отдельной силы её не существует, это – совокупность действий отдельных агентов), но которая неизменно добивается определённого результата. Причём такого результата, который устраивает всех: продавцы продают ровно столько, сколько им оптимально продать в такой ситуации, а покупателю покупают столько, сколько хотят. При этом каждый участник обмена заботится исключительно о собственной выгоде, однако помогает другому: производитель продаёт ценную для покупателя вещь, а потребитель своей покупкой помогает продавцу заработать.

Равновесие спроса и предложения - это классическое равновесие по Нэшу Мы можем рассматривать его как результат
реализации лучших стратегий ключевых игроков. Почему спрос и предложение являются наилучшими стратегиями мы рассмотрим в следующих главах учебника. Игроками на рынке являются:

• покупатели (их задача рассматривается в главе 2.2);
• продавцы (глава 2.3);
• государство (не обязательно, но может участвовать в формировании рыночного равновесия, глава 2.4).

Идею ценового механизма как универсального регулятора можно расширить и ещё больше. Как мы уже писали, фундаментальная цель экономической науки – удовлетворение неограниченных потребностей с помощью ограниченных ресурсов. А значит, один из главных вопросов экономики – распределение ресурсов. Кто должен получить тот или иной ресурс? Идеальный ответ – тот, кому он нужнее. И ценовой механизм предлагает один из способов это определить, постулируя: ресурс более ценен для того, кто готов больше за него отдать.

Изменения рыночного равновесия

Ключевая ценность модели равновесия спроса и предложения – в том, что с её помощью мы можем в самом общем случае предсказывать изменения параметров равновесия – цены и количества. К примеру, если происходит какое-то событие, увеличивающее спрос на товар (повышение востребованности гирлянд перед Новым годом), но не меняющее предложение, то мы сдвигаем кривую спроса и видим, что увеличатся и равновесная цена, и равновесное количество. Если же спрос уменьшится, уменьшатся и обе величины. Похожим образом мы можем работать и с предложением: его увеличение поспособствует росту объёма продаж и снижению цены, а уменьшение – наоборот, росту цены и уменьшению объёма.

Интересно рассмотреть и случай одновременного сдвига обеих кривых. К примеру, если и спрос, и предложение увеличатся, мы можем быть уверены, что вырастет и равновесное количество: оба изменения воздействуют на него в сторону увеличения. А вот что произойдёт с ценой, зависит от конкретных параметров функций. (рис. 2.7)

Рис. 2.7. Изменение равновесия при росте спроса и предложения.

В этом и состоит главная ценность модели спроса и предложения: она даёт нам мысленный инструмент, с помощью которого можно анализировать происходящее на рынке любого товара или услуги. Модификации этой модели вы встретите практически в каждой из последующих глав. Там будут меняться базовые предпосылки, появляться новые условия, но фундаментальная идея стремления к равновесию останется прежней.

Как на практике оценивают спрос?

Предположим, что компания А собирается вывести на существующий конкурентный рынок свой продукт, ей известны данные об объемах продаж, ценах и характеристиках товаров на данном рынке. Что стоит сделать компании А? Ей нужно оценить спрос на товар и, исходя из этого, спрогнозировать свою прибыль. Казалось бы, все тривиально, по точкам на плоскости можно провести линию спроса и предложения, но нюанс заключается в том, что наблюдаемые точки в координатах (объем продаж; цена товара) – это равновесия на рынке. Как мы понимаем, нет никаких гарантий, что все эти равновесия лежат на одних и тех же кривых спроса и предложения (см. рис. 2.8 и 2.9).

Рис. 2.8. Равновесия на рынке при разных кривых спроса и предложения.

Рис. 2.9. Наблюдаемые данные, «облако точек». 

Получается, что задача исследователя, который хочет на конкурентном рынке некоторого товара оценить спрос (или предложение), – найти такую ситуацию, при которой одна из кривых не меняется, а вторая кривая «двигается» (см. рис. 2.10). Для оценки спроса нужно, чтобы кривая спроса была неизменна, а кривая предложения менялась, то есть исследователь должен придумать такой фактор, который влияет на предложение, но не влияет на спрос, и добавить его в свой анализ. Рассмотрим этот подход на примере.

Рис. 2.10. Красные точки равновесия лежат на неизменной кривой спроса. Если «убрать» кривые, останутся только красные точки, но исследователь все равно сможет корректно восстановить линию спроса.

В США на Манхэттене находится один из крупнейших рыбных рынков в мире (Fulton fish market). Он является классическим конкурентным рынком: на нем присутствует много покупателей и много продавцов, товар, конечно, является немного дифференцированным, но все-таки это похожие виды свежевыловленной рыбы (хек). Ученый [Graddy, 2006] в 1992 вручную слушал и записывал данные о торговле одного из продавцов. Когда он посчитал простую корреляцию, то выяснилось, что она равна (–0,32), то есть более высокой цене соответствовал меньший объем проданной рыбы. Однако, такая корреляция не говорит об интересующей нас причинно-следственной связи: приводит ли рост цены к снижению продаж? Какой же найти на таком рынке фактор, который влияет только на продавца, но не влияет на спрос? Решение оказалось очень элегантным – в те дни, когда на море плохая погода (волны выше 4,5 футов и скорость ветра выше 18 узлов) рыбы вылавливается на несколько тысяч фунтов меньше! При этом в целом нет сомнений, что спрос на рыбу не зависит от погоды. Итоговый результат аккуратной корректной оценки с учетом направления влияния: рост цены на 1% приводит к снижению количества примерно на 1% (тут пригодится понятие эластичность).

Фирме может быть важно оценить спрос на свой продукт и на рынке с дифференцированным продуктом, например, речь может идти о зубной пасте, газировке, пиве (правда в таком случае спрос на товар зависит не только от цены, но и от прочих характеристик как самого товара, так и его неполных субститутов, производимых фирмами-конкурентами, см. подробнее в главе про монополистическую конкуренцию). В работе [Hausman et al., 1994] авторы хотят оценить эластичность спроса на конкретную марку премиального пива в зависимости от цены этой марки и от цен других марок (перекрестная эластичность). Выяснилось, что перекрестные эластичности варьируются от 0.4% до 1%, в том время как прямые эластичности от –3.5% до –5%, подобные оценки вполне согласуются с тем, что предсказывает экономическая теория для товаров-субститутов.

Выигрыш продавцов и покупателей от торговли

Рассмотрим выгоды от рыночного равновесия для отдельных покупателей и продавцов. Допустим, мы имеем дело с рынком товара, который каждый покупатель может приобрести только в одном экземпляре. Тогда каждая точка \(\left( Q_{1};P_{1} \right)\) на кривой спроса соответствует покупателю, готовому приобрести товар по цене не выше \(P_{1}\). Величина \(P_{1}\) называется резервной ценой - максимальной ценой, которую покупатель готов заплатить. Однако, если на рынке установилась равновесная цена \(P^{\ast}\), то именно по ней покупатель приобретёт единицу товара. Таким образом, товар, ценность которого для покупателя равна \(P_{1}\), была куплена за \(P^{\ast}\). Разница \(\left( P_{1} - P^{\ast} \right)\) показывает выгоду покупателя от совершённой на рынке сделки и называется излишком производителя.

Если мы проведём аналогичное рассуждение для всех покупателей, чья резервная цена оказалась выше равновесной, и отобразим их излишки на графике, сумма излишков образует площадь между кривой спроса и уровнем равновесной цены. (рис. 2.11) Величину этой площади мы назовём общим рыночным излишком потребителей. Обычно эту величину обозначают буквами \(\text{CS}\), поскольку по-английски «излишек потребителей» звучит как «consumers’ surplus». Заметим, что если резервная цена покупателя ниже равновесной, он не участвует в сделке. Таким образом, суммарный излишек потребителей будет всегда положительным на конкурентном рынке, где была продана хотя бы единица товара.

Рис. 2.11.Выигрыш покупателя.

Симметричные рассуждения можно провести и для продавцов. Если на кривой предложения существует точка \(\left( Q_{1};P_{2} \right)\), это означает, что на рынке есть продавец, готовый продать единицу товара при цене \(P_{2}\). Как мы говорили в части про предложение, скорее всего, это значит, что минимальные затраты на производство этой единицы и составляют как раз \(P_{2}\). Однако, на самом деле, она будет продана по равновесной цене \(P^{\ast}\). В результате, выгода продавца составит \(\left( P^{\ast} - P_{2} \right)\). Эту разность мы назовём излишек производителя. Если же отметить на графике аналогичные излишки, связанные с продажей каждой единицы товара, их сумма составит площадь между кривой предложения и линией равновесной цены. (рис. 2.12) Величина этой площади - общий рыночный излишек производителей. Обычно эту величину обозначают буквами \(\text{PS}\), поскольку по-английски «излишек потребителей» звучит как «producers’ surplus».

Рис. 2.12. Выигрыш продавца.

Общая выгода, полученная продавцом и покупателем в результате сделки, - это разность между максимальной ценой, за которую готов приобрести товар покупатель, и минимальной ценой, за которую его готов продать продавец. То есть, это разница между ценностью товара для покупателя и для продавца. В этом несложно убедиться на нашем примере:

\( (P_1 - P^\ast) + (P^\ast - P_2) = P_1 - P^\ast + P^\ast - P_2 = P_1 - P_2 \)

Сумма излишков потребителей и производителей в такой ситуации будет называться общественным благосостоянием. Рыночное равновесие позволяет достичь максимального возможного благосостояния, ведь произведён весь товар, ценность которого для потребителей превосходит затраты на его производство.

Выводы

• Экономисты называют рынком любое взаимодействие, где агенты совершают добровольный обмен, выбирая лучшие из доступных условий;
• Рынком совершенной конкуренции называется такой рынок, где весь товар идентичен, продавцов и покупателей достаточно много (чтобы никто из них не мог влиять на цену), нет скрытой информации;
• Ситуацию на рынке полностью определяют спрос и предложение, которые зависят от свойств участников рынка, пользы товара для потребителей и технологии его производства;
• С помощью ценового механизма конкурентный рынок приходит в равновесие: устанавливается такая цена обмена между продавцами и покупателями, что продавцы хотят продать столько же товара, сколько покупатели хотят купить.

 

Литература по теме:

1. Graddy, K. (2006). Markets: the Fulton fish market. Journal of Economic Perspectives, 20(2), 207-220
2. Hausman J., Gregory L., J. Douglas Zona. Competitive Analysis with Differenciated Products // Annales d’Économie et de Statistique. – 1994.
3. Berry S., Levinsohn J., Pakes A. Automobile prices in market equilibrium // Econometrica: Journal of the Econometric Society. – 1995. – С. 841-890.
4. Сток Д., Уотсон М. Введение в эконометрику. Пер. с англ. 2015.

Глоссарий:

Совершенная конкуренция, спрос, величина спроса, предложение, величина предложения, рыночное равновесие, излишек потребителя, излишек производителя, общественное благосостояние, инфериорные товары, товары-комплименты (дополнители), товары-субституты (заменители)